Расчёт финансовой подушки и денежной цели
Агент считает размер финансовой подушки, помогает поставить денежную цель и оценить срок. Конкретные вложения он не рекомендует.
Формулировка сценария уедет в Мастерскую — копилот начнёт с неё, а дальше правьте под свой бизнес.
Задача
Две задачи, с которыми чаще всего приходят до консультации: «сколько мне держать на чёрный день» и «когда я накоплю на то, что хочу». Обе считаются по понятной арифметике, но клиент редко доводит счёт до конца сам, и разговор откладывается.
Агент спрашивает обязательные ежемесячные расходы, состав семьи, стабильность дохода и наличие иждивенцев, а затем называет диапазон подушки в месяцах расходов по вашей методике из знаний. По цели он уточняет сумму, срок, сколько уже отложено и сколько человек готов откладывать в месяц, и показывает, за какой срок цель достигается при этом темпе и что изменится, если темп поднять.
В знания грузят вашу методику расчёта подушки, правила приоритета «сначала долги или сначала подушка», типовые сценарии и прайс. Таблицу с вашими нормативами удобно положить файлом xlsx, чтобы агент отвечал по ней, а не по общим представлениям.
Агент считает арифметику и не обещает результата. Он не рекомендует конкретные вклады, счета, фонды и брокеров, не даёт персональных инвестиционных рекомендаций, не учитывает инфляцию и ставки как прогноз. Всё, что требует персонального решения, он переводит на консультацию с вами и собирает заявку.
Как собрать — три фазы
- Фаза 1
Базовый агент
Появится агент, который считает подушку и срок достижения цели.
Сказать копилотуСобери помощника, который считает финансовую подушку и денежную цель. Для подушки он спрашивает обязательные месячные расходы, состав семьи и стабильность дохода и называет диапазон в месяцах расходов. Для цели уточняет сумму, срок, уже отложенное и месячный взнос и показывает срок достижения. Конкретные вклады, фонды и брокеров он не называет и персональных инвестиционных рекомендаций не даёт.
- Фаза 2
Знания и заявки
Агент считает по вашим нормативам и передаёт вам заявки.
Сказать копилотуДобавь в знания мою методику расчёта подушки, правило приоритета между погашением долгов и накоплением, типовые сценарии и прайс. Загрузи таблицу нормативов файлом. Отвечать агент должен по этим материалам. Когда вопрос требует персонального решения, он собирает заявку на консультацию: имя, контакт, суть запроса, удобное время.
- Фаза 3
Каналы и рутина
Агент отвечает в Telegram и VK, помнит названные цифры и понимает голосовые.
Сказать копилотуПодключи агента к Telegram и VK, публичную страницу оформи как страницу моих услуг с ценами и контактами. Включи память о клиенте, чтобы при возвращении к разговору не спрашивать цифры заново, и объясни, что можно сказать «забудь меня». Разреши голосовые сообщения до тридцати секунд.
Если данные меняются
Цены, каталог, расписание и наличие обычно живут не в голове, а на странице сайта, в Google-таблице, в файле на Яндекс.Диске или в PDF-прайсе. Такой источник подключается один раз — во вкладке «Знания» карточкой «Живая ссылка»: AIVID перечитывает его сам, раз в несколько часов, плюс есть кнопка «Обновить сейчас». Переписывать прайс при каждом изменении не нужно. Агент отвечает по снимку источника, а не заглядывает в таблицу в момент вопроса клиента — для цен, меню и расписания этого достаточно; вопросы вида «сколько на складе прямо сейчас» решаются «Действиями», вызовом вашего API.
Что задействовано
- Принимать заявки
- Помнить клиента между сессиями
- Слышать голосовые сообщения
Способности включаются галочками в Мастерской. Ответы агента расходуют V-монеты владельца по выбранному уровню качества; дневной лимит расхода на агента задаётся там же.
Где работает
- Telegram
- VK
- Публичная страница
Агент один, каналов много: инструкция, знания и заявки общие для публичной страницы и всех подключённых каналов.
Частые вопросы
Это считается финансовой консультацией?
Нет. Агент делает арифметику по вашей методике из знаний и не даёт персональных инвестиционных рекомендаций. Консультацию проводите вы.
Он учтёт инфляцию и ставки?
Нет, прогнозов он не строит. Расчёт идёт по названным клиентом цифрам и вашим нормативам из знаний.
Можно ли загрузить мои таблицы с нормативами?
Да, таблицы xlsx грузятся в знания, как и текстовые заметки, PDF-файлы и ссылка на ваш сайт. Поиск по знаниям идёт и по словам, и по смыслу.
Что если клиент задаст вопрос не по теме?
Роль агента задаётся в инструкции: на посторонние темы он не отвечает и возвращает разговор к расчёту или предлагает записаться к вам.